不動産実務検定ブログ
2024/04/19
『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第２回＞
こんにちは！
J-REC事務局の中村です。
今回は、前回の続きです！
長期積み立て投資をすると
なぜ損をすることがあるのか
長期積立て投資以上の安定パフォーマンスを
出せる投資法は何なのか
具体的に解説していきたいと思います！
★前回のブログ★
『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第１回＞
https://www.j-rec.or.jp/blog/1160
それではまず新NISAについて
軽くおさらいをしておきましょう。
新NISAは「つみたて投資枠」が年120万円まで
「成長投資枠」が年240万円までで
合わせて1800万円までの運用益が
非課税になる制度です。
通常の金融資産の運用益は
20％の税金がかかります。
これが無税になるのはかなりお得ですし
いったん売却しても
1800万円までの再投資分は無期限で
無税になりますので
新NISAは使わない手はありません！
新NISAでのおすすめの投資法は
「全世界株式インデックス（通称オルカン）」
と言われるものか
「全米株式S＆P500」
いずれか1本に投資するのがおすすめです！
オルカンはアメリカを中心とした
先進23ヵ国が約9割、残りが1割が
インドや中国などの
新興国24ヵ国のインデックスに投資する
投資信託です。
なのでオルカンは先進国の成長に加えて
新興国の成長も取り込めるのが特徴です。
S＆P500の投資は全米500社以上の
大手企業に分散投資することを意味します。
つまり特典の企業や業界のリスクを
軽減しつつ、
アメリカ経済全体の成長に
投資することになります。
ちなみになぜいずれか1本でいいのか？
というと
オルカンには約6割が全米株式で
運用されているので
S＆P500にも投資してしまうと
分散投資の意味がなくなってしまうんです。
その点オルカンならバランスよく10％程度は
新興国株式にも分散投資されますので
上手に新興国の成長力を取り込むことができます。
オルカンS&P500ともに積み立て投資枠、
成長投資枠いずれも使うことができます
なぜ積立て投資をおすすめするかと
いうと・・・・
こちらは次回解説します！
次回もお楽しみに！
以上J-REC事務局の中村でした(бвб)
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◆◆ マスター認定短期集中講座講座 ◆◆
ウラケンこと代表理事の浦田健も登壇する
短期集中講座のお申込を受付しております。
浦田以外の講師陣も
すばらしい講師ばかりです。
２級から一気に学ぶことができる
短期集中講座は１年に１回のみ開催の
貴重な講座になっております。
新しい出会いの場にもなるこちらの講座
ぜひ、ご受講いただければと思います！
お申込心からお待ちしております♪
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『2024年度 マスター認定短期集中講座』
▼ 詳細＆お申込みはこちらから
https://www.j-rec.or.jp/kouza/master.html
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ウラケンがYouTubeの時などに着用している
『不動産実務検定Ｔシャツ』販売いたしました！
他のデザインもあります(*'ω'*)
ぜひチェックしてみてください！
▼ お申込＆詳細はこちらから
https://www.j-rec.or.jp/topnewstopics/113
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不動産実務検定は
「いつでも」「どこでも」「誰でも」
学べる講座になっています。
不動産の基礎から詳しく学べます！
ぜひ、ご受講下さいね！
▼ 受付中の講座はこちらから！
https://www.j-rec.or.jp/schedule
J-REC事務局の中村です。
今回は、前回の続きです！
長期積み立て投資をすると
なぜ損をすることがあるのか
長期積立て投資以上の安定パフォーマンスを
出せる投資法は何なのか
具体的に解説していきたいと思います！
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『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第１回＞
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それではまず新NISAについて
軽くおさらいをしておきましょう。
新NISAは「つみたて投資枠」が年120万円まで
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合わせて1800万円までの運用益が
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「全世界株式インデックス（通称オルカン）」
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なのでオルカンは先進国の成長に加えて
新興国の成長も取り込めるのが特徴です。
S＆P500の投資は全米500社以上の
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つまり特典の企業や業界のリスクを
軽減しつつ、
アメリカ経済全体の成長に
投資することになります。
ちなみになぜいずれか1本でいいのか？
というと
オルカンには約6割が全米株式で
運用されているので
S＆P500にも投資してしまうと
分散投資の意味がなくなってしまうんです。
その点オルカンならバランスよく10％程度は
新興国株式にも分散投資されますので
上手に新興国の成長力を取り込むことができます。
オルカンS&P500ともに積み立て投資枠、
成長投資枠いずれも使うことができます
なぜ積立て投資をおすすめするかと
いうと・・・・
こちらは次回解説します！
次回もお楽しみに！
以上J-REC事務局の中村でした(бвб)
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