不動産実務検定ブログ
2024/05/10
『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第５回＞
こんにちは！
J-REC事務局の中村です。
今回は、前回の続きです！
長期積み立て投資をすると
なぜ損をすることがあるのか
長期積立て投資以上の安定パフォーマンスを
出せる投資法は何なのか
具体的に解説していきたいと思います！
★前回のブログ★
『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第１回＞
https://www.j-rec.or.jp/blog/1160
『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第２回＞
https://www.j-rec.or.jp/blog/1164
『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第３回＞
https://www.j-rec.or.jp/blog/1167
『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第４回＞
https://www.j-rec.or.jp/blog/1171
本日は、一括投資をした場合の
パフォーマンスについて解説します！
結論を先にいうと、
一括投資の方は長期積立・短期積立よりも
長期スパンでみれば有利になります。
基本的に資産運用を始める場合は
多くの人が長期積立投資を選ぶでしょう。
すでに安定した生活資金が
確保できているという前提があれば
実は一括投資の方がおすすめなんです！
理由は2つあって
1つ目は
一括投資・積立投資のいずれであっても
毎年の運用利回りに大きな差がでないこと
2つ目は
一括投資は複利効果で積立投資よりも
Uターンが大きくなりやすいからです。
その理由は一体・・・？
積立投資と一括投資のリターンの差は
どれだけ市場に居続けられるかに
よるからです。
つまり投資の長さがリターンの差に
なるんです！
例えば
一括投資の場合は、投資金額全てを
20年間にわって運用できますが
積立て投資の方は、
全ての投資資金丸々20年間運用するわでは
ありません。
どういうことかというと・・・
積立投資は20年の運用期間のうち
19年11カ月目に投資したお金の
運用期間はわずか1ヵ月しかない
ということなんですよね。
なので投資したお金の運用期間は
1ヵ月しかないということなんです。
なので
積立投資の実質的な運用期間は
一括投資の半分ぐらいになってしまうんです！
つまり長期投資で力を発揮する
複利効果も得にくいので
積立投資は一括投資に比べて
相対的にリターンが
低くなりやすいわけです。
なので
より高いリターンを目指すのであれば
実質的な投資期間が長くなる分だけ
一括投資の方が有利になれます。
でもメリットだけではありません。
デメリットもあります。
次回解説します！お楽しみに！
以上J-REC事務局の中村でした(бвб)
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J-REC事務局の中村です。
今回は、前回の続きです！
長期積み立て投資をすると
なぜ損をすることがあるのか
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『新NISAは一括投資？積立投資？』＜第３回＞
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本日は、一括投資をした場合の
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結論を先にいうと、
一括投資の方は長期積立・短期積立よりも
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基本的に資産運用を始める場合は
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1つ目は
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ありません。
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なので投資したお金の運用期間は
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なので
積立投資の実質的な運用期間は
一括投資の半分ぐらいになってしまうんです！
つまり長期投資で力を発揮する
複利効果も得にくいので
積立投資は一括投資に比べて
相対的にリターンが
低くなりやすいわけです。
なので
より高いリターンを目指すのであれば
実質的な投資期間が長くなる分だけ
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次回解説します！お楽しみに！
以上J-REC事務局の中村でした(бвб)
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