不動産実務検定ブログ
2024/06/26
『米国債で夢の配当生活を実現！』＜最終回＞
みなさん、こんにちは。
J-REC事務局の横山千穂です。
▼『米国債で夢の配当生活を実現！』
＜第１回＞
https://www.j-rec.or.jp/blog/1197
▼『米国債で夢の配当生活を実現！』
＜第２回＞
https://www.j-rec.or.jp/blog/1200
▼『米国債で夢の配当生活を実現！』
＜第３回＞
https://www.j-rec.or.jp/blog/1204
それでは最終回の今回は、
◎ なぜ今米国債投資は
50代60代におすすめなのか？
を、お伝えしたいと思います。
ぜひ、最後までお付き合い下さい♪
なぜ今米国債投資が50代60代の方に
おすめなのかと言うと・・・
それはズバリ！！！
『夢の配当生活が実現する』
からです。
50代60代の方は老後生活が
視野に入ってきている年代で
あまりリスク資産に投資したくない
という人が多いと思いますし、
歳を取れば取るほど
安全資産といわれる債券の比率を
増やしていくというのが
資産運用のセオリーです。
そして、
これらの年代の方はある程度の
資産を持っている人が多く
今利回りが高いタイミングで
米国債を購入しておけば
生活費の大部分を配当だけで
生活することも夢ではないと思います。
もちろん新ＮＩＳＡが使える
高配当ＥＴＦを購入してもいいのですが
人気のＶＹＭとかＨＤＶは
値動きが大きくてリスクが高く、
高配当株といっても分配の利回りは
３％程度しかありません。
その一方で、
米国債の４％の方がリスクが低く
高い配当率になっているので
例えば１億円分投資をすれば
毎年400万円の配当を満期までずっと
もらい続けることができ、
老後の資金計画もとても
立てやすくなると思います。
なので50代60代の年代の方は
資産の多くを今のうちに
利率の高い米国債で保有するのは
極めて理にかなった投資だと思います。
もちろん今後利下げがあれば
債券価格は上昇しますし
配当を米ドルで受け取っていれば
さらに円安になっても躊躇なく
海外旅行にも行けると思います。
今回のブログいかがでしたでしょうか？
話をまとめると、
◎ 利下げ局面では国債購入が有利
◎ 今後利下げが予測される
米国債の利率は高く
投資のタイミングであると思われる
◎ 新ＮＩＳＡで購入できる米国債ＥＴＦ
◎ 50代60代は元本保証の債券投資の
比率を高めて配当を得るべき
ちなみに米国債といえども
完全なる元本保障ではありませんし
様々なリスクがありますので
投資の際には十分検討した上で
おこなってく下さい。
投資は自己責任ですのできちんと
勉強していただければと思います。
ちなみに米国債と同じくらい
老後のポートフォリオに
組み込むべき資産が不動産です。
ある程度金融資産が増えたら
不動産もポートフォリオに組み込むと
さらにインフレ対策になりますし
節税もしながら毎月安定した家賃を
得ることもできます。
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一般財団法人 日本不動産コミュニティー
J-REC事務局 横山千穂
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