不動産実務検定ブログ
2024/06/26
『米国債で夢の配当生活を実現!』<最終回>
みなさん、こんにちは。
J-REC事務局の横山千穂です。
▼『米国債で夢の配当生活を実現!』
<第1回>
https://www.j-rec.or.jp/blog/1197
▼『米国債で夢の配当生活を実現!』
<第2回>
https://www.j-rec.or.jp/blog/1200
▼『米国債で夢の配当生活を実現!』
<第3回>
https://www.j-rec.or.jp/blog/1204
それでは最終回の今回は、
◎ なぜ今米国債投資は
50代60代におすすめなのか?
を、お伝えしたいと思います。
ぜひ、最後までお付き合い下さい♪
なぜ今米国債投資が50代60代の方に
おすめなのかと言うと・・・
それはズバリ!!!
『夢の配当生活が実現する』
からです。
50代60代の方は老後生活が
視野に入ってきている年代で
あまりリスク資産に投資したくない
という人が多いと思いますし、
歳を取れば取るほど
安全資産といわれる債券の比率を
増やしていくというのが
資産運用のセオリーです。
そして、
これらの年代の方はある程度の
資産を持っている人が多く
今利回りが高いタイミングで
米国債を購入しておけば
生活費の大部分を配当だけで
生活することも夢ではないと思います。
もちろん新NISAが使える
高配当ETFを購入してもいいのですが
人気のVYMとかHDVは
値動きが大きくてリスクが高く、
高配当株といっても分配の利回りは
3%程度しかありません。
その一方で、
米国債の4%の方がリスクが低く
高い配当率になっているので
例えば1億円分投資をすれば
毎年400万円の配当を満期までずっと
もらい続けることができ、
老後の資金計画もとても
立てやすくなると思います。
なので50代60代の年代の方は
資産の多くを今のうちに
利率の高い米国債で保有するのは
極めて理にかなった投資だと思います。
もちろん今後利下げがあれば
債券価格は上昇しますし
配当を米ドルで受け取っていれば
さらに円安になっても躊躇なく
海外旅行にも行けると思います。
今回のブログいかがでしたでしょうか?
話をまとめると、
◎ 利下げ局面では国債購入が有利
◎ 今後利下げが予測される
米国債の利率は高く
投資のタイミングであると思われる
◎ 新NISAで購入できる米国債ETF
◎ 50代60代は元本保証の債券投資の
比率を高めて配当を得るべき
ちなみに米国債といえども
完全なる元本保障ではありませんし
様々なリスクがありますので
投資の際には十分検討した上で
おこなってく下さい。
投資は自己責任ですのできちんと
勉強していただければと思います。
ちなみに米国債と同じくらい
老後のポートフォリオに
組み込むべき資産が不動産です。
ある程度金融資産が増えたら
不動産もポートフォリオに組み込むと
さらにインフレ対策になりますし
節税もしながら毎月安定した家賃を
得ることもできます。
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J-REC事務局 横山千穂
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